Z pomocy doradcy finansowego korzysta coraz więcej mieszkańców Lublina. Wśród nich znajdują się zarówno osoby, które planują zakup domu lub mieszkania na kredyt, jak i ludzie poszukujący najlepszych dla siebie ofert bankowych – kont oszczędnościowych, lokat, ubezpieczeń i innych produktów. Jest to świetna decyzja z wielu powodów – dzięki pracy eksperta oszczędzamy czas oraz minimalizujemy ryzyko straty w wyniku podjęcia nieprawidłowych decyzji finansowych. Sprawdźmy, czym dokładnie zajmuje się doradca finansowy i dlaczego opłaca się skorzystać z jego pomocy!
Kim jest doradca finansowy? Dla kogo pracuje?
Doradca finansowy, inaczej nazywany także ekspertem kredytowym, to specjalista z zakresu bankowości, a konkretnie produktów i usług bankowych. Najczęściej posiada kierunkowe wykształcenie finansowe lub ekonomiczne oraz wieloletnie doświadczenie zawodowe zdobyte podczas pracy w polskich instytucjach finansowych. Działa jednak niezależnie od banków, gdyż nie jest przez nie bezpośrednio zatrudniony. Z jego usług może natomiast skorzystać każda osoba, która pragnie wybrać najkorzystniejszy dla siebie produkt z oferty polskich banków.
Ekspert finansowy działa wyłącznie w interesie swojego klienta i to z nim bezpośrednio współpracuje. Posiada jednak kontakty ze wszystkimi lub większością polskich banków, przez co ma stały dostęp do ich aktualnej oferty, promocji i nowości. Co najważniejsze z punktu widzenia każdej osoby rozważającej współpracę z tym specjalistą, jego usługi są dla klientów bezpłatne. Nie oznacza to jednak, że ekspert pracuje za darmo – jego honorarium jest bowiem wypłacone przez ten bank, z którego oferty zdecydował się skorzystać klient i to dopiero po podpisaniu umowy. Doradca finansowy w Lublinie dokłada więc wszelkich starań, aby sprostać oczekiwaniom klienta i wskazać mu najlepszy produkt, w pełni dopasowany do jego indywidualnych potrzeb.
Kiedy warto skorzystać ze wsparcia eksperta w Lublinie?
Doradca finansowy w Lublinie to osoba, która jest w stanie pomóc nam w wielu sytuacjach natury finansowej. Jego główną specjalizację stanowią kredyty hipoteczne, czyli największe i najbardziej długofalowe zobowiązania finansowe, jakie przeciętny człowiek zaciąga w ciągu swojego życia. Ekspert wylicza zdolność kredytową oraz określa szanse na otrzymanie kredytu. Wspiera także tych klientów, którzy dążą do poprawy swojej zdolności kredytowej, wskazując im praktyczne działania, które warto wykonać, aby poprawić swój wizerunek finansowy w oczach banku.
Do doradcy finansowego w Lublinie warto się także zgłosić, jeśli posiadamy oszczędności i chcemy je korzystnie ulokować w ramach produktów bankowych. Ekspert podpowie, w jakich bankach są dostępne najwyżej oprocentowane lokaty, wyjaśni na jakiej zasadzie działają fundusze inwestycyjne oraz jaka, aktualnie dostępna oferta jest najlepiej dopasowana do indywidualnych potrzeb każdego inwestora. Wszystko to w ramach swoich świadczonych bezpłatnie na rzecz klienta usług.
Artykuł powstał we współpracy z portalem Sprawdzony Doradca – Twój osobisty doradca finansowy Lublin.
